банковский перевод денег из России в Италию

Angela, спасибо за совет
только вот все ли родственники интересно могут мне по 10 тыс отправлять....может быть только близкие - то есть родители. Может быть переводы от дяди и тети не считаются переводами от родственников, и суммы должна быть меньше 10 тыс в этом случае.....
Думаю, что в моей ситуации будет сложно найти такое количество добровольцев.
Может быть, например, папа может единожды переслать 60 тыс. а потом мама из разных банков по 10 тыс раз в мес.....
сумма то по большому счету не огромная, в Москве на нее даже пол-квартиры не купишь, тут очевидно что деньги никто не отмывает. Хотелось бы знать, может на практике налоговая и не обращает даже на такие суммы внимание, поскольку очевидно, что семейные сбережения.

а потом боюсь, что если 20 разных человек мне отправят по 5 - 10 тыс. могут возникнуть вопросы тут в италии. если родители высылают - то тут все ясно. если группа добровольцев - уже странно

Было бы проще, наверное, открыть международную банковскую карту на ваше имя и туда эти деньги зачислить. А вы уже с этой карты где хотите и за что хотите рассчитались бы.

Ага, и эти схемы называется выводом денег за границу. Кстати, сейчас банковские операции в России - переводы больше 6000 долларов - уже берутся под финансовый контроль. Т.е. даже не 10 000

Оля, это единоразово или за месяц суммарно?

Мне кажется, удобнее и проще открыть свой счет в банке в России, внести на него деньги как дарение от близкого родственника (т.е. налоги тю-тю) и перевести их безналом на свой счет в Италии. Сумма не ограничивается, трансфер вполне нормально проходит, мои банковские консультанты именно так и рекомендуют. Только точно не надо пользоваться мелкими банками, а также литовскими и латвийскими, в т.ч. если они выступают банком-посредником - у них у всех оч плохая репутация, проще - прачечные

Ну, многое о финансовом мониторинге не соответствует действительности. Кстати, разбивка на много малых сумм в один адрес создает больше проблем, чем один честный большой перевод. Позвоните в отдел валютного контроля крупного банка - Юникредита или Райффайзена, Альфа-банка или Интезы, не пугайтесь того, что данные о Вас куда-то попадут - и так давно все и на всех имеется, вопрос только заказа

Привожу для примера памятка по валютному контролю Райффайзенбанка, только что скачал, свежак
Памятка клиенту при осуществлении валютных операций
Уважаемые клиенты!
При осуществлении операций с нерезидентами в иностранной валюте и рублях, а также с резидентами в иностранной валюте необходимо ознакомиться со следующими правилами:
1. В случае если Вы осуществляете операции по переводу средств в иностранной валюте и рублях на свои банковские счета по территории РФ, то можете проводить данные операции без ограничений.
Если Вы осуществляете перевод средств в иностранной валюте или рублях на свой счет (вклад), открытый в банке за рубежом, то Вам необходимо при первом переводе предоставить в банк Уведомление налогового органа по месту учета об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления.
2. В случае если Вы открыли свой счет (в иностранной валюте или в рублях) для осуществления расчетов по договорам с нерезидентами, необходимо учитывать следующее:
• При осуществлении операций в иностранной валюте и рублях по получению кредитов и займов от нерезидентов или предоставлению займов нерезидентам, необходимо заранее оформить паспорт сделки по данному договору. Паспорт сделки не оформляется на кредитные договоры (договоры займа) на сумму, не превышающую в эквиваленте 5000 долларов США по курсу иностранных валют к рублю, установленному Банком России на дату заключения договора.
• По всем переводам и поступлениям при расчетах с нерезидентами в иностранной валюте и рублях необходимо представлять обосновывающие документы, к которым могут относиться договоры, счета, инвойсы, акты, накладные и требования, письма и прочее. По переводам или зачислениям на сумму в эквиваленте до 5000 долларов США по курсу иностранных валют к рублю, установленному Банком России на дату платежа, банк может не запрашивать подтверждающие документы при условии, что перевод не связан с предпринимательской деятельностью, с операциями по кредитам и займам, с расчетами по ценным бумагам, долям, вкладам, паям в имуществе нерезидентов, со сделками с недвижимостью, с переводами в пользу юридического лица в качестве гранта или дарения. В таком случае клиент заполняет только форму банка «Заявление о получении/переводе иностранной валюты (валюты РФ) в сумме, не превышающей эквивалент 5000 долларов США».
• Все обосновывающие документы, составленные на иностранном языке, должны представляться в банк с заверенной Вами копией перевода на русский язык. В случае если текст контракта по объему очень большой необходимо представить перевод только тех статей, которые касаются предмета сделки и порядка расчетов.
• При зачислении средств в иностранной валюте на Ваш счет необходимо в течение 7 рабочих дней представить в банк обосновывающие зачисление документы.
3. Все расчеты по текущим счетам физического лица резидента не могут быть связаны с предпринимательской деятельностью.
4. Для осуществления предпринимательской деятельности необходимо открыть счет индивидуального предпринимателя, а также транзитный счет для отражения поступлений выручки по экспортным контрактам. По контрактам, связанным с импортом/экспортом товаров, а также оказанием услуг, выполнением работ, передачей информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на нее, а также по кредитным договорам необходимо до проведения операций оформить в банке Паспорт сделки.
5. Расчеты в иностранной валюте между резидентами запрещены, за исключением операций, перечисленных в статье 9, статье 14 части 3, статье 12 части 6 Федерального Закона № 173-ФЗ от 10.12.03 «О валютном регулировании и валютном контроле».
Для плодотворного совместного сотрудничества, а также соблюдения установленных норм законодательства просим Вас принять данные требования и использовать их в дальнейшей работе.
С наилучшими пожеланиями,
ЗАО «Райффайзенбанк»

Очень хреново отразится. Не приведи господь попасть в список лиц, занимающихся отмыванием денег .....
преступникам-плевать, сменят паспорта и привет, а законопослушный будет маяться всю жизнь
И не пытайтесь даже - для ухарей это всего - лишь бизнес, а Вам оно на кой?

Ага..5 тысяч ,такой лимит всегда был..Рискованно пересылать всю сумму,могут "заморозить"при пересылке..Закон -есть закон.

В Италии вас наверняка спросят откуда такая сумма,документально лучше подтвердить..Не под подушкой же хранились 130.000 еуро

На сайте банка интеза написано, что из россии близкие родственники могут пересылать в италию деньги без ограничений (на покупку жилья, на обучение и прочее), единственный нюарнс в том, что сумма превышающая 10000 евро подлежит контролю.

Странно, что такие серьезные вещи мы пытаемся решить по принципу ОБК - одна баба казала!
Ни закон поднять, ни в банк изначально не позвонить.... и форумчане тут как тут - да сделай так, обмани эдак... Ну что за привычка всех обманывать!!!!!!!!!!! В итоге надуете сами себя, чесное слово
Довольно часто легальные операции выгоднее и надежне, уж это факт. Ну обманешь, через какое-то врнемя это вылезет - и ЧТО? Ой, я не знала, я не подумала, мы сами не местные...
Давайте прочитаем 173-ФЗ от 10.12.2003 года о валютном регулировании и валютном контроле...
Статья 9. Валютные операции между резидентами

1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:
12) переводов физическим лицом - резидентом из Российской Федерации в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через один уполномоченный банк суммы, равной в эквиваленте 5 000 долларов США по официальному курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на дату списания денежных средств со счета физического лица - резидента, за исключением случаев, указанных в пункте 17 настоящей части;17) переводов физическими лицами - резидентами со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц - резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации;

Статья 10. Валютные операции между нерезидентами

1. Нерезиденты вправе без ограничений осуществлять между собой переводы иностранной валюты со счетов (с вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации на банковские счета (в банковские вклады) в уполномоченных банках или банковских счетов (банковских вкладов) в уполномоченных банках на счета (во вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации или в уполномоченных банках.

1.1. Нерезиденты вправе без ограничений осуществлять между собой на территории Российской Федерации переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации без открытия банковских счетов, а также осуществлять переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации без открытия банковских счетов с территории Российской Федерации и получать на территории Российской Федерации переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации без открытия банковских счетов.

Исходя из этого можно спокойно переводить любые суммы за границу с соответствующим пояснением к сделке или переводу. Любой открытый счет становиться известным налоговым органам в течение 5 дней с момента открытия, так что бояться уже поздно.
Процедурно оформить сам перевод надо обратиться в банк.
Запрета на перепвод более 5000 $ - фикция, т.к. это всего-навсего порог суммы, о которой не спрашивают, и только.
Оцените стоимость перевода денег у банкиров и риски, в том числе связанные с перевозом такой суммы наличными. Если на Западе хоть как-то можно быть спокойным в общественных местах и т.п., то в любимой родине - увы... Кто-то проболтался - и пиши пропало, милиция Вам скажет - сами виноваты...

ну если б она была небольшая ею бы не интересовались банки....
а насчёт в москве не купишь, имей я такую сумму у меня бы ещё на ремонт в той кв-ре осталось..
Просто если нет вопроса крайней срочности, то пара тройку раз приехали подруги/родители/тёти привезли налом, и часть через банк вразбивку или куском(с привлечением на себя внимания), но тут ещё и жаба то давит, что за процесс перевода платить и не оч мало...
..но за последние полгода контроль в банках очень ужесточился-что и как и откуда(!) средства, поэтому если даже просто положить эти деньги куском в наш банк, то служба безопасности банка заколебёт с бумажками..

А простое дарение родственниками Вам этих денег не проще? Через банк, разумеется. Интеза, Юникредит и т.п. в РФ есть, не мучайтесь. И никаких спонсоров, не подкладывайте себе мину. Налоговой в Италии все едино будете отчитываться, так и делайте просто и чесноком - вам же лучше будет.